Néhány napja, az egyik szemináriumunkon kaptuk azt a kérdést a közönség soraiból, hogy miért 5 év a javasolt befektetési időtáv a részvény alapok esetén? Írhatnék most itt a részvények kockázatairól, de szerintem jobb, ha megvizsgáljuk az elmúlt 50 év ide vonatkozó statisztikáit.
Ha megnézzük a globális részvénypiaci adatokat 1970 és 2017 között, és random kiválasztunk egyetlen egy napot arra, hogy befektessünk, akkor 53,5% esélyünk van arra, hogy aznap nyerjünk azon a befektetésen. Ez persze azt is jelenti, hogy közel ugyanekkora esélyünk van arra, hogy bukjunk.
De nézzük meg hogyan is változik ez, ha megnöveljük a befektetési időtávot?
Van egy jó hírem! Hosszútávon jelentősen megnő az esélyünk a pozitív hozamra. Amennyiben 1 hónapban gondolkozunk (azaz 1970 és 2017-es időszakból véletlenszerűen kiválasztunk egy hónapot arra, hogy befektessünk), akkor máris 62,8%-ra nő a pozitív hozam valószínűsége. Ha pedig egy évet veszünk alapul, akkor 77,8%-ra nőtt ez a szám. De ne álljunk meg itt. Mi a helyzet azokkal a befektetőkkel, akik 10 évre fektettek be a globális részvénypiacon ebben az időtávban bármikor? 98,6%!!! Igen közel 100% az esély ilyen esetben, hogy a befektetett tőkén pozitív hozamot realizáljunk.
Külön érdekesség, hogy ha egy befektető 11,1 évre fektetett be bármely időszakban 1970 és 2017 között, akkor soha sem veszített volna a befektetésén.
Egyszóval minél hosszabb időre fektetjük be a pénzünket, annál kisebb az esélye annak, hogy pénz veszítsünk. A részvénypiacok kockázatosak, de 5 év alatt egy kisbefektetőnek is komoly esélye van pozitív hozamokat elérni részvény befektetésén még akkor is, ha nem tud napi szinten befektetéseivel, a piaci környezet vagy tőzsdei cégek elemzésével foglalkozni.
Persze ez nem azt jelenti, hogy öt évnél jóval rövidebb időszakon belül ne lehetne komoly nyereségre szert tenni a részvényekkel, részvényalapokkal, de ilyenkor jelentősebb a bukás veszélye is. Persze ez egyén függő, hogy valaki hajlandó-e ekkora kockázatot vállalni vagy sem. (Itt egy teszt, ha szeretnéd megismerni a saját kockázatvállalási hajlandóságodat: https://www.aegonalapkezelo.hu/adv/landing/kockazatviselesi-teszt.php)
És akkor lássunk erre egy gyakorlati példát az Aegon részvényalapokkal. Mi lett volna, ha napra pontosan 5 évvel ez előtt ezek valamelyikébe befektetünk? (de ennek elemzését már rábízom az olvasóra)
Forrás:
Macrobond; MSCI World Equity Mid and MSCI Large Cap Total Return in GBP, 1 January 1970-31 July 2017
Kockázati figyelmeztetés!
A blog írásában közreműködő szerzők semmiféle felelősséget nem vállalnak a blogon megjelent írásaik alapján hozott befektetési döntésekért és azok következményeiért, illetve a weboldalon található adatok esetleges hiányosságaiért vagy pontatlanságaiért. A jelen blogon megjelenő írások magánszemélyek szubjektív véleményét tükrözik, nem minősülnek befektetési elemzésnek vagy ajánlásnak.
